Preparándose para el nuevo mundo de Crypto Compliance.


Las características y los beneficios que hacen que la criptomoneda sea tan atractiva para los usuarios (descentralización, anonimato relativo) son los mismos que la hacen atractiva para los malos actores. Dados estos riesgos, el Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo intergubernamental que establece las mejores prácticas mundiales relacionadas con el antilavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (colectivamente, “AML / CFT”), ha anunciado una guía diseñada para aumentar la transparencia y permitir que sus estados miembros tomen medidas contra actividades ilícitas con respecto a los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales.

El viernes, de junio de 21 de st , la guía publicada GAFI que, de ser adoptadas por los Estados Miembros, obligaría a las empresas que trabajan con fichas, (tales como los intercambios y custodios) para seguir Conozca a su Cliente ( “KYC”) y los protocolos de ALD / CFT actualmente requerido de las instituciones financieras tradicionales. Entre estos requisitos está la “regla de viaje” que se aplica a las transferencias bancarias. La aplicación de la regla de viaje a los intercambios significa que los intercambios deben transmitir información confidencial del cliente entre ellos y con las instituciones financieras (cuando corresponda) cuando los clientes inician transacciones de más de $ 1,000 o € 1,000.

Si bien la orientación será interpretada formalmente y luego probablemente aprobada en la legislación por los países miembros individuales (de los cuales Estados Unidos es miembro), la mayoría de las jurisdicciones cumplirán con las acciones del GAFI.

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Entonces, ¿cuáles son los efectos de la nueva guía?

Debido a que las direcciones de billetera de criptomonedas son en gran parte anónimas, el cumplimiento de las pautas será difícil y costoso para algunos intercambios. Si bien muchos intercambios con sede en los EE. UU. Ya recopilan la información requerida sobre sus propios clientes porque están regulados como empresas de servicios monetarios con la Red de cumplimiento de delitos financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. (“FinCEN”), han obtenido licencias de transmisor de dinero en ciertos estados, o son compañías fiduciarias registradas en ciertos estados, existe la preocupación de que la implementación de la nueva guía conducirá a los clientes hacia transferencias directas de persona a persona menos transparentes debido a los nuevos requisitos en torno a los receptores de transferencias.

La adopción mundial de los estándares puede que ni siquiera sea posible bajo la infraestructura actual de blockchain y requerirá una colaboración generalizada entre los intercambios o una reelaboración de la tecnología blockchain subyacente.

El cronograma para la implementación aún no se ha determinado, aunque es probable que los reguladores de EE. UU. Busquen hacer cumplir las pautas rápidamente. Como las pautas son ampliamente similares a las pautas emitidas por FinCEN, los requisitos pueden no ser excesivamente gravosos en los intercambios regulados de los Estados Unidos. Sin embargo, los países con sistemas regulatorios menos desarrollados tendrán un desafío mayor. La presión de esta guía del GAFI creará un estándar global y las naciones que no se adhieran a las recomendaciones podrían enfrentar un mayor escrutinio por parte de las empresas en naciones fuertemente reguladas y del propio GAFI.

Pero, ¿qué pasa con las empresas que podrían verse afectadas por la implementación de la guía? Para los intercambios y otras compañías de moneda virtual que aún no han establecido políticas y procedimientos ALD, o han desarrollado programas de cumplimiento sólidos, es esencial tomar medidas para hacerlo ahora. Estos pasos incluyen la designación de un oficial de cumplimiento que esté bien versado en las leyes y reglamentos de delitos financieros, el desarrollo de controles internos, políticas y procedimientos y la capacitación de los empleados en consecuencia.

Para las nuevas empresas, de las cuales todavía existen muchos intercambios, es crucial contar con un oficial de cumplimiento experimentado y ágil. Un oficial de cumplimiento sin experiencia en activos virtuales o comprensión de las señales de alerta únicas que puede enfrentar una empresa como un intercambio es una receta para el desastre. Esta persona también debe estar bien equipada para liderar las innovaciones tecnológicas, ya que una nueva orientación como la del GAFI también generará innovación en el espacio de proveedores de tecnología reguladora. Lo más importante es que esta persona debería ser capaz de gestionar evaluaciones de riesgos diseñadas para identificar y probar con precisión los tipos de cambios propuestos por la nueva guía y nota interpretativa del GAFI. Si paga por capacitación adicional para su oficial de cumplimiento,

En resumen, para que los intercambios continúen prosperando, deben crear programas de cumplimiento que puedan adaptarse rápidamente a las nuevas regulaciones u otros estándares globales y los protejan de los delitos financieros. Emparejar una evaluación de riesgo de delito financiero con un programa integral de cumplimiento es la clave para evitar un escrutinio indebido por parte de los reguladores o incluso acciones de ejecución. El GAFI ha dejado en claro que los proveedores de activos virtuales y los activos virtuales deben verse a través de la misma lente de cumplimiento que otros productos e instituciones financieros más tradicionales.

Julie Myers Wood

Como Director Ejecutivo de Guidepost Solutions, me concentro en ayudar a las corporaciones a resolver problemas con agencias gubernamentales y asegurarme de que aborden de manera proactiva los requisitos de cumplimiento. Antes de unirme al sector privado, ocupé cargos de liderazgo en los Departamentos de Seguridad Nacional, Comercio, Tesorería y Justicia de EE. UU. Esto incluye servir como el Jefe de Inmigración y Control de Aduanas, el componente de investigación más grande de Seguridad Nacional, así como el Subsecretario de Control de Exportaciones y el Jefe de Gabinete de la División Criminal del Departamento de Justicia. A lo largo de mi carrera en el gobierno y el sector privado, he ayudado a desarrollar, implementar y ejecutar programas de cumplimiento y planes de gestión de crisis y respuestas en una amplia gama de industrias para numerosas empresas.

Fuente: forbes.com

Mario Meneses

Saludos

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